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华夏银行:将ESG理念纳入投融资核心策略

发布时间: 2019-08-10

  金融市场部总经理刘瑞嘉介绍了该行在发展小微业务上的创新探索。刘瑞嘉表示,2018年5月,华夏

  截至2019年上半年,华夏向实体经济投入绿色融资总额1208亿元,其中:绿色信贷720亿元,绿色租赁318亿元,碧水蓝天基金100亿元和绿色债券投资70亿元。

  2006年,联合国确立了社会责任投资原则,将环境、社会和治理因素,即ESG作为衡量可持续发展的重要指标。

  李岷介绍称,华夏银行明确了ESG评价标准,将13项ESG因子(环境因子3项、社会责任因子7项和公司治理因子3项)整合到投资、信贷融资等项目评审过程中。

  华夏银行资产管理部总经理苑志宏表示,ESG是最核心的投资策略,资管部从三个方面推进ESG理念。

  第一,逐步完善ESG策略的体系建设。在业务规范的层面,今年年初制定了主动和被动投资策略实施的指引,在体系架构方面,逐步构建ESG评估和投资投研体系,把ESG因子整合到非标、债券、权益等各类投资的投研决策过程中。同时,把ESG作为一个重要的风险因子纳入到整个部门的风控体系。

  第二,发行ESG系列的理财产品,主题涵盖节能环保、清洁能源、生态保护和基础设施建设等领域,规模已超过75亿元,约占国内公募机构管理的ESG策略产品规模的十分之一。

  第三,深入研究ESG策略下的资产配置,为ESG表现优异的企业提供便利,同时规避和退出ESG表现不佳的业务,积极引导被投资企业提升ESG表现。

  李岷介绍,华夏银行将推进绿色金融特色业务作为六项战略重点工作之一,目前,在能效融资、清洁能源融资、环保融资和绿色装备供应链等四个领域,建立了包括绿色信贷、绿色租赁、绿色投资、绿色债务融资工具承销在内的产品体系,逐渐形成了强化国际合作、注重产融结合、创新服务模式的业务特色。

  目前,华夏银行转贷项目已累计引进外资近10亿美元,合作项目实现投放本外币折合人民币近100亿元,为全国16个省、直辖市、自治区的86个项目提供了融资服务,每年可为社会节约标煤326.87万吨,减排二氧化碳717.56万吨,减排二氧化硫7334吨,减排氮氧化物9608吨。

  据介绍,华夏银行推进绿色金融特色业务的具体措施,主要包括两个方面:一是完善体制和机制,总行成立了绿色金融中心,分行层面成立了绿色金融工作的领导小组,在部分地区设立绿色金融的专业支行和专业营销部;借鉴国家建立绿色金融改革创新试验区的做法,探索开展绿色金融特色化机构的试点,实现总分行联动;并且制定了全行绿色信贷的发展量化目标,纳入绩效考核。

  二是推出“商行+投行”、“融智+融资”模式,为客户提供个性化的金融服务,建立绿色金融产品体系,开发了国际金融机构的转贷款、绿色项目集合融资、能源综合化系统化服务、光伏贷、排污权抵质押贷、碳金融、合同能源管理融资在内的特色产品。

  中小企业金融服务商是华夏银行的六大战略之一。刘瑞嘉表示,2010年以来,华夏银行已连续9年完成了“三个不低于”、“两个不低于”、“两增两控”监管目标,目前,服务小微客户总量超过50万户,累计发放小微企业贷款超过1.5万亿。

  据刘瑞嘉介绍,2018年5月,华夏银行将小微企业金融部改为普惠金融部,不断深化小微企业体系建设、完善各级体制机制,突出“五个专”:一是建立专门的资源倾斜机制,二是建立专门的产品管理体系,三是专门的授权管理体系,四是专门的业务统计体系,五是专门的审查审批和风险管理机制。

  刘瑞嘉表示,今年近90%的信贷资源重点投放到大零售板块,其中小微企业在大零售板块中占比最大。针对小微业务,华夏银行建立了专门的客户经理绩效考核序列,小微业务量在KPI中的比重为其他业务量的3倍。

  刘瑞嘉还介绍说,由于小微企业在不同成长阶段的需求、特点不一样,华夏银行为小微企业量身打造了一系列的特色产品。

  今年以来,华夏银行进一步围绕解决小微企业融资难、融资贵的问题,升级推出普惠“民企通”;针对小微企业金融服务当中的“三难”,提供了“融易通”解决方案;针对小微企业金融服务中“三贵”,提供了“融惠通”解决方案;针对小微企业金融服务当中的“三痛”,提供了“融结通”。

  刘瑞嘉强调,今后华夏银行将继续围绕做强线下业务、做稳线O融合等三个方面,推动普惠金融业务实现高质量发展。

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